La firme Tulett Financial Services a été fondée conjointement par Donald Tulett et Hugh Campbell et fonctionne à titre de firme de gestion discrétionnaire de placement depuis 1995. Keith Matthews s'est joint à la firme comme partenaire et gestionnaire de portefeuille en 2005, fort de plus de 15 ans d'expérience dans le marché des investissements privés et institutionnels.

• Alberta
• Colombie Britannique
• Manitoba
• Nouveau Brunswick
• Nouvelle Écosse
• Terre-Neuve et Labrador
• Ontario
• Île du Prince Édouard
• Québec
• Saskatchewan

Notre bureau est situé dans l'Ouest de l'île de Montréal, mais nous avons des clients partout au pays. Nous avons constaté qu'avec la technologie d'aujourd'hui (courriel, Internet et numéros de téléphone sans frais), il est de plus en plus possible d'offrir notre approche de consultation centrée sur le client à des investisseurs de partout au Canada.

Des comptes de placement de clients privés incluant des REER, REER immobilisés, FERR/LLIFs , des comptes de placement personnels, ainsi que des comptes de placement de sociétés de portefeuilles. Tous les comptes sont gérés séparément.

Non. Tous les revenus (100 %) d'investissement de la firme proviennent des frais de gestion des placements, qui sont facturés directement aux comptes de placement des clients. Nous ne recevons aucune compensation ou commission d'une tierce partie fournisseure de produits de placement et notre compensation ne dépend pas du nombre ou de la valeur des transactions effectuées dans les comptes de nos clients. Ce format de compensation structuré fait en sorte que nos clients bénéficient exclusivement de notre loyauté.

Même si le nombre et le type de firmes et d'individus qui offrent divers services et produits financiers peut sembler complexe, il est possible de simplifier le processus. Ce court rapport, créé par le Investment Counsel Association of Canada (ICAC), apporte une meilleure compréhension de toutes les options disponibles pour que vous puissiez prendre une décision qui convienne à vos objectifs de placement. Cliquer ici pour le rapport de l'ICAC intitulé Selecting Investment Counsel.

Il y a quatre volets uniques à notre approche des services de gestion de portefeuilles.

1. Les services-conseils de portefeuilles de placement diffèrent des autres types de services-conseils de placement. Pour en savoir plus, cliquer ici.
2. Nous nous concentrons sur le processus de construction de portefeuille et, en tant que tel, notre philosophie d'investissement dans les catégories d'actifs est structurée et disciplinée. La base de notre philosophie d'investissement est pratiquée par les investisseurs institutionnels depuis des décennies, mais jusqu'à il y a environ 10 ans, plusieurs de ces stratégies de catégories d'actifs n'étaient tout simplement pas accessibles pour un coût raisonnable aux investisseurs canadiens individuels. Grâce à des innovations dans l'offre des services financiers, ainsi qu'un meilleur accès aux analyses de placement de catégories d'actifs, nous pouvons maintenant offrir un service de gestion de portefeuille beaucoup plus sophistiqué selon une structure de coût très raisonnable.
3. Notre but est de rendre toute l'expérience d'investissement facile à comprendre pour nos clients. Nous sommes fiers de la transparence dont nous faisons preuve avec nos clients concernant tous nos concepts d'investissement.
4. Tous nos clients bénéficient d'une relation de consultation individuelle avec nos gestionnaires de portefeuille.

Vous recevrez un relevé de compte mensuel de TD Waterhouse montrant la valeur de vos investissements en date de la fin du mois, ainsi que les activités du mois, telles que les transactions, l'intérêt réalisé, les dividendes et les frais de gestion.

De plus, les clients reçoivent des relevés de comptes sur mesure concernant la gestion de leur portefeuille qui montrent divers niveaux de diversification de catégories d'actifs. Les catégories d'actifs principales sont divisées en catégories ou sous-catégories plus spécifiques. Notre but est de nous assurer d'offrir un processus transparent et facile à comprendre.

Notre approche concernant les placements de catégories d'actifs est basée sur la structuration de portefeuilles pour obtenir des résultats à long terme. En conséquence, nous conservons plusieurs placements de catégories d'actifs pour de très longues périodes de temps. Quand nous rééquilibrons des portefeuilles, nous tentons d'utiliser des entrées et sorties de fonds provenant de nos clients lorsque c'est possible afin d'aider à rééquilibrer le portefeuille conformément à la répartition des catégories d'actifs souhaitées par chaque client.

De plus, étant donné que plusieurs de nos placements de catégories d'actifs sont des stratégies de catégories d'actifs sous gestion passive (vs des stratégies de placement sous gestion active) et, dans certains cas, des stratégies basées sur l'indice, les investisseurs peuvent également s'attendre à un nombre moins important de transactions au sein même des placements. Plusieurs études de l'industrie ont démontré qu'une rotation moindre ou des stratégies basées sur les capitaux propres qui sont moins échangés – sont, en fait, plus efficaces au plan fiscal à long terme (offrant des rendements après impôts plus élevés), que les portefeuilles activement négociés. Les études comparent habituellement une variété de stratégies d'investissement avec des rendements avant taxes semblables, mais des niveaux de négociation d'actions très différents.

Nous croyons aussi que cette approche disciplinée de l'investissement constitue un élément important qui aide nos clients à obtenir les rendements attendus les plus élevés de leurs placements dans des catégories d'actifs plus risquées, telles que : sociétés de valeurs (négligées, passées de mode, titres ayant un cours/valeurs comptables peu élevé) et sociétés à petite capitalisation boursière.

Oui, mais seulement pour les comptes non enregistrés.

La firme Tulett, Matthews & Associés travaille avec Dimensional depuis 1999. Nous avons investi dans les stratégies de DFA au nom de nos clients depuis leur lancement récent au Canada en octobre 2003. Leurs analystes sont bien connus dans l'industrie globale de l'investissement pour leur travail de première ligne en concepts de construction de portefeuille et en recherche sur les marchés de capitaux. Tulett Matthews & Associés s'appuie fortement sur les stratégies de catégories d'actifs de DFA pour les portefeuilles de nos clients car nous avons accès à ce que nous croyons être les meilleures stratégies de placement de catégories d'actifs disponibles dans le marché canadien.

Leurs portefeuilles de placements (ou investissements dans les catégories d'actifs) ne sont pas disponibles pour le grand public et seuls des conseillers en placement autorisés ou des conseillers financiers peuvent avoir accès à leurs stratégies. Les firmes de conseil qui ont accès à Dimensional partagent des valeurs qui sous-tendent leur philosophie de placement, leur processus d'investissement et leur engagement envers l'excellence du service à la clientèle.

Barclays Global Investors est l'entreprise qui a créé une série de fonds indiciels négociables en bourse appelés iShares, et qui s'occupe de leur gestion. Les fonds indiciels négociables en bourse (FING) sont des outils d'investissement flexibles des catégories d'actifs qui permettent aux investisseurs individuels et institutionnels ainsi que les conseillers en placement et les conseillers financiers de tirer parti des catégories d'actifs à peu de frais et d'une manière transparente et fiscalement efficace.

La firme Tulett Matthews & Associés utilise les FING depuis 1996. Nous avons toujours joui d'une relation d'affaires étroite avec les professionnels de Barclays Global Investors Canada Limited. Même s'il ne s'agit pas d'une relation exclusive, nous accordons beaucoup d'importance à leur contribution à la communauté de conseils en placement du Canada.

Nous avons choisi TD Waterhouse Institutional Services en nous basant sur leur expérience et leur réputation dans l'industrie du placement. Établis en 1987, ils sont les fournisseurs principaux au Canada de solutions financières complètes pour les firmes de conseil en placement. Appuyés par la solidité de TD Bank Financial Group, TD Waterhouse Canada Inc. et ses affiliés internationaux sont présents aux États-Unis, en Grande-Bretagne et au Canada, avec un actif de plus de 220 billions CAD sous administration.

TD Waterhouse Canada Inc. est membre de l'Association canadienne des courtiers en valeurs mobilières et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE)*, les organismes de réglementation qui surveillent et protègent les intérêts des investisseurs canadiens.

Ils offrent un soutien administratif spécialisé pour que nous puissions consacrer notre temps à la gestion de votre portefeuille. Vous tirez également parti de notre relation avec TD Waterhouse par le biais de frais et de commissions d'opération concurrentiels, qui peuvent améliorer les résultats à long terme.

Tous les fonds de placement sont déposés dans les succursales de TD Canada Trust, directement dans votre compte de TD Waterhouse Institutional Services ("TDWIS"). Les transferts de fonds électroniques entre les institutions financières sont déposés directement dans votre compte chez TDWIS. Quand nous recevons un chèque, nous le déposons immédiatement dans votre compte TDWIS.

Toutes les demandes de prélèvement de fonds faites à Tulett, Matthews & Associés sont réalisées par TDWIS. Les fonds peuvent être remis au client des deux façons suivantes:

• Par transfert électronique. Un client doit d'abord remettre un spécimen de chèque et signer une entente de transfert de fonds électronique pour le dépôt de fonds dans son compte.
• Par chèque émis par TDWIS au nom du client, ou au nom d'une tierce partie (en autant que TDWIS ait reçu une autorisation écrite du client). Le chèque peut être envoyé au client par courrier ou ce dernier peut le récupérer aux bureaux de Tulett, Matthews & Associés après avoir présenté des cartes d'identité et avoir signé le registre.