Nos décisions sont basées sur notre évaluation des risques et des rendements associés aux différents marchés, et bien entendu, sur les paramètres des politiques de placement de nos clients.
En général, les portefeuilles des clients visent un des modèles de stratégie de classes d’actifs suivants : préservation du capital, conservateur, équilibré, croissance modérée, croissance et croissance agressive.
De façon plus spécifique, chaque portefeuille est construit étape par étape de la manière suivante:
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En choisissant des proportions appropriées d’actions, de titres à revenu fixe et d’investissements à court terme afin de générer des rendements optimaux tout en minimisant le risque
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En se concentrant sur des titres obligataires de qualité à court et à moyen terme émis par les gouvernements et certaines compagnies dans la partie de revenu fixe pour la préservation du capital et la stabilité du portefeuille
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En préconisant une approche globale dans la composante des actions pour créer une diversification adéquate et participer aux opportunités globales de croissance
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En ajoutant dans la partie des actions les compagnies de valeur (titres ayant un bas ratio cours du marché/valeur comptable) et les petites capitalisations afin d’augmenter les taux de rendement espérés
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En utilisant une stratégie passive d’allocation d’actifs avec des véhicules de placements très diversifiés pour atteindre les rendements des différentes classes d’actifs
