Épisode

Cadres supérieurs : Stratégies financières, fiscales & successorales

novembre 4, 2022

Écoutez dès maintenant

À propos de cet épisode

Un épisode spécial dans lequel nous abordons les particularités financières et fiscales qui sont spécifiques aux cadres supérieurs et dirigeants exécutifs de grandes compagnies.

Les cadres supérieurs sont extrêmement occupés. Ils ou elles concentrent tout leur temps à gérer la compagnie et à faire progresser leur carrière. La gestion de leurs finances personnelles est donc souvent mise de côté, et ce, malgré la complexité de leurs rémunérations variées et leurs divers régimes de pension.

Dans cet épisode, plusieurs points cruciaux reliés à leur situation seront couverts en 4 volets : les formes de rémunération, les assurances, les investissements et les différents régimes de retraite.

Pour ce faire, notre collègue, Edmond Fhima, va nous aider à décortiquer le casse-tête financier des cadres supérieurs afin d’en avoir une meilleure vision globale et d’offrir quelques pistes de réflexion.

Edmond Fhima évolue dans le secteur financier depuis plus de 30 ans, dont les 7 dernières années au sein de notre firme Tulett, Matthews & Associés. Il détient plusieurs désignations en planification financière dont le PL. Fin., le R.F.P., et le CFP. Edmond possède une vaste expérience avec les cadres supérieurs de plusieurs multinationales. Il leur fournit des stratégies avancées en matière d’assurances, de planification fiscale et successorale (testament, mandat et fiducie) et de planification de la retraite.

Bonne écoute!

Votre animateur

Ruben Antoine

Gestionnaire de portefeuille

Sujets principaux :

Cheminement professionnel du planificateur financier Edmond Fhima (4:10)
Conseil général à une étoile montante vers un poste exécutif supérieur(6:00)
Les cadres supérieurs devraient-ils épargner plus que d’autres personnes afin de maintenir leur mode de vie à la retraite? (7:45)

Rémunération (10:50)

Quels sont les différents éléments qui composent généralement la rémunération d’un cadre supérieur? (11:22)
Traitement fiscal selon le type de rémunération (13:40)
Pourquoi le revenu peut-il différer sur le relevé 1 provincial et le T4 fédéral? (15:30)

Assurances (16:20)

Assurances santé et dentaires offertes par l’employeur : y a-t-il des considérations spéciales? (16:47)
Décès et invalidité : quelles assurances privilégier afin de protéger sa famille? (18:28)
Les couvertures offertes par l’employeur sont-elles suffisantes? Quel est l’impact fiscal selon qui paye les primes? (19:36)

Investissements (24:00)

La rémunération incitative qui s’apparente à de l’investissement (24:40)
Rémunération en actions d’une compagnie étrangère : quelle situation fiscale particulière en découle? (27:50)
Options d’achat d’actions : avantages et inconvénients (31:15)
Options d’achat d’actions versus les unités d’actions restreintes (32:15)
Quel est le danger de concentrer son patrimoine dans la compagnie? (34:06)
Exercice des options d’achat d’actions : stratégie de sortie (38:28)

Régimes de retraite (41:40)

Quels types de régimes sont typiquement fournis par l’employeur? (41:56)
Qu’arrive-t-il si un cadre décide de changer d’emploi vers une autre compagnie? (44:20)
Imprévus de carrière : comment mitiger le risque de départ volontaire ou forcé? (46:15)
Qu’arrive-t-il avec tous ces régimes lors du décès avant ou après la retraite? (47:28)
La retraite, la perte de pouvoir et de prestige : qu’est-ce qui peut aider à rendre la transition vers la retraite plus facile? (49:05)

Mot de la fin (52:15)

Mentionné dans cet épisode :

Merci pour votre écoute!

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou sur la plateforme de podcast où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au info@tma-invest.com ou au 514-695-0096

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez L’investisseur transformé sur Facebook, LinkedIn, et Instagram.

Épisodes liés

Quoi faire avec des obligations & actions en négatif combinées à l’inflation & les taux d’intérêt élevés?

L’an passé fut marqué par plusieurs événements mondiaux ayant eu un impact majeur sur les portefeuilles de placements. Nous couvrons les leçons à tirer de 2022 ainsi que les conditions gagnantes pour rester sur la voie du succès en investissement à long terme!

2022 Sommaire annuel sur le marché

L’année 2022 a mis en évidence les avantages sur le rendement d’avoir une bonne diversification de portefeuille. L’adoption d’une philosophie d’investissement claire a non seulement généré de meilleurs résultats, mais a également contribué à la transparence, à la clarté et à la tranquillité d’esprit de nos clients.

Argent, succès, échecs & bonheur avec le Yogi de Wall Street

La nouvelle année est synonyme de résolutions. On se remet en question et on se fixe de nouveaux objectifs. Quelle place occupe l’argent dans notre réflexion? Comment évoluer de façon saine vers la réalisation de nos objectifs en gardant l’équilibre entre la tête et le cœur? Nous en discutons avec Erik Giasson, le Yogi de Wall Street. À travers son incroyable histoire, Erik nous fait réfléchir sur l’hyperperformance, le succès, l’échec, la santé mentale, l’argent et le bonheur.