Notre Philosophie

Nous sommes dévoués à offrir un sentiment de clarté face à votre avenir.

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Nous allons construire, surveiller et aligner votre portefeuille à vos objectifs et besoins financiers personnels :

Vous aurez un portefeuille unique et personnalisé basé sur vos buts et besoins à court, moyen et long terme.

Adapter votre portefeuille à vos objectifs financiers est la meilleure façon de rester sur la voie de l’indépendance financière.

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Nous utilisons les « meilleures pratiques » en matière du processus de la relation client et de gestion de portefeuille :

Nous avons un processus d’investissement et de service à la clientèle qui inclut les composantes suivantes : connaissance approfondie du client avec une mise à jour annuelle, établissement d’une politique de placement, pratiques standardisées et constantes en gestion de portefeuille, politiques d’allocations équitables pour les clients, rééquilibrage sur une base régulière, révisions périodiques des proportions actuelles vs leurs proportions cibles, transparence complète et rapports sur les investissements.

Cette approche de plusieurs étapes intégrées permet de produire de meilleurs résultats et une meilleure expérience client.

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Nous adoptons une approche globale au niveau des investissements :

Nous prenons une approche globale dans la composante des actions de votre portefeuille qui inclura généralement : des actions canadiennes, américaines, internationales et de marchés émergents (sauf si indication contraire dans votre politique de placement).

Diversifier par régions géographiques et secteurs d’activité est l’une des meilleures formes de gestion de risque et fournit une participation au rendement d’actions au niveau mondial à tous les investisseurs canadiens.

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Nous allons inclure des compagnies de valeur et de petites capitalisations dans votre portefeuille :

Une exposition diversifiée au marché en général, aux compagnies de valeur et aux petites capitalisations sera incluse dans chaque région géographique d’actions de votre portefeuille afin d’augmenter les rendements espérés à long terme.

Il a été démontré que l’inclusion de compagnies de valeur et de petites capitalisations dans les portefeuilles peut accroître les rendements espérés. La patience des investisseurs est toutefois nécessaire pour capter pleinement les primes de rendement associées aux compagnies de valeur et aux petites capitalisations à long terme.

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Nous investissons dans des classes d’actifs :

Nous exécuterons votre stratégie d’investissement en utilisant différentes classes d’actifs. En investissant de façon passive dans les classes d’actifs, nous sommes en mesure d’offrir à nos clients une exposition constante à long terme au marché en général, aux compagnies de valeur et de petites capitalisations. Nous ne construisons pas de portefeuilles par la sélection de titres individuels ou de gestionnaires de fonds préconisant la gestion active.

Les classes d’actifs gérées passivement produisent de nombreux avantages à long terme pour les investisseurs comprenant une performance constante et mesurée, la pureté de la classe d’actif, une hausse des rendements après impôts, une diversification assurée et une protection contre le « biais du survivant » inhérent aux gestionnaires de fonds.

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Nous allons rééquilibrer votre portefeuille :

Nous rééquilibrons votre portefeuille sur une base régulière selon les cibles établies dans votre politique de placement. Ce processus nous permet de contrôler le risque ainsi que d’acheter dans un marché baissier et de vendre lorsque celui-ci est élevé.

À long terme, cette pratique augmentera le rendement et réduira la volatilité de votre portefeuille.

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Nous n’essaierons pas de prédire le marché :

Nous ne changerons pas significativement les proportions d’actions vers les obligations, et vice versa, suite à des prédictions économiques. Nous ne tenterons pas de modifier les classes d’actifs en se basant sur les cycles économiques (expansion ou contraction).

Il a été démontré que la valeur des classes d’actifs varie de façon aléatoire à court terme et par conséquent, des rendements excédentaires ne peuvent être générés de façon constante en prédisant le marché.

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Nous nous engagerons dans aucune forme de spéculation :

Nous ne spéculerons pas avec vos investissements.

Ceci est pour vous protéger et préserver votre portefeuille.

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Nous prônons la réduction des frais inutiles dans votre portefeuille :

Nous nous efforçons à minimiser les coûts directs, indirects et fiscaux associés à la gestion de votre portefeuille.

Des études ont démontré que l’accent sur l’efficience fiscale et la réduction des coûts accroîtront les rendements avant et après impôts à long terme pour les investisseurs.

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