Services

Révision de votre stratégie d’épargne
  • Réviser vos liquidités et taux d’épargne
  • Gérer les contributions (REER, CELI et REEE)
  • Exécuter vos demandes de fonds et retraits (FERR et FRV)
  • Épargner à travers une compagnie de gestion & une fiducie familiale
  • Épargner à travers un régime de retraite individuel (RRI)
  • Réviser votre budget et gestion de la dette
  • Analyser vos options d’achat d’actions
Gestion de portefeuille
  • Comprendre vos buts et objectifs
  • Réviser votre désir de prendre des risques
  • Réviser votre capacité financière à prendre des risques
  • Réviser la répartition d’actifs visée
  • Établir une politique de placement
  • Bâtir, suivre et gérer votre portefeuille
  • Rééquilibrage trimestriel
  • Rééquilibrage suite aux flux de liquidités
  • Gérer les coûts de placement (incluant le ratio de frais de transaction)
  • Employer des stratégies d’économie d’impôts
Rapports de placements
  • Relevé mensuel du gardien de valeurs
  • Relevé trimestriel de placements
  • Rapport sur la performance des classes d’actifs et la comparaison indicielle
  • Rapport annuel sur les gains/pertes en capital
  • Rapport annuel sur les honoraires de gestion de portefeuille
Communication
  • Réponse rapide et service de haut niveau
  • Rencontre annuelle en personne
  • Rencontres additionnelles au besoin
  • Rapports spéciaux et infolettres trimestrielles
Planification de la retraite
  • Analyser vos actifs nécessaires à la retraite
  • Plan de retraite et projections financières
  • Réviser la durabilité de votre portefeuille
  • Analyser votre fonds de pension
Planification testamentaire et successorale
  • Réviser votre testament/mandat d’inaptitude
  • Établir une planification successorale
  • Recommander des mises à jour au testament
  • Préparer un mémo pour votre notaire/avocat
Révision indépendante des assurances
  • Réviser vos besoins en assurances
  • Recommander des solutions en assurances
Services fiscaux
  • Planification fiscale
  • Préparation et soumission de vos déclarations d’impôts provinciale et fédérale
  • Cristallisation annuelle de pertes fiscales
  • Paiement de vos acomptes provisionnels
  • Préparation d’un dossier fiscal pour votre
    comptable
  • Coordination avec vos conseillers fiscaux
    externes