Services

Vous recevrez un plan sur mesure basé sur vos objectifs et vos rêves.

Communiquez avec nous

Révision de votre stratégie d’épargne

Réviser vos liquidités et taux d’épargne
Gérer les contributions (REER, CELI et REEE)
Exécuter vos demandes de fonds et retraits (FERR et FRV)
Épargner à travers une compagnie de gestion et une fiducie familiale
Épargner à travers un régime de retraite individuel (RRI)
Réviser votre budget et gestion de la dette
Analyser vos options d’achat d’actions

Planification de la retraite

Analyser vos actifs nécessaires à la retraite
Plan de retraite et projections financières
Réviser la durabilité de votre portefeuille
Analyser votre fonds de pension

Planification testamentaire et successorale

Réviser votre testament/mandat d’inaptitude
Établir une planification successorale
Recommander des mises à jour au testament
Préparer un mémo pour votre notaire/avocat

Révision indépendante des assurances

Réviser vos besoins en assurances
Recommander des solutions en assurances

Gestion de portefeuille

Comprendre vos buts et objectifs
Réviser votre désir de prendre des risques
Réviser votre capacité financière à prendre des risques
Réviser la répartition d’actifs visée
Établir une politique de placement
Bâtir, suivre et gérer votre portefeuille
Rééquilibrage trimestriel
Rééquilibrage suite aux flux de liquidités
Gérer les coûts de placement (incluant le ratio de frais de transaction)
Employer des stratégies d’économie d’impôts

Rapports de placements

Relevé mensuel du gardien de valeurs
Relevé trimestriel de placements
Rapport sur la performance des classes d’actifs et la comparaison indicielle
Rapport annuel sur les gains/pertes en capital
Rapport annuel sur les honoraires de gestion de portefeuille

Services fiscaux

Planification fiscale
Préparation et soumission de vos déclarations d’impôts provinciale et fédérale
Cristallisation annuelle de pertes fiscales
Paiement de vos acomptes provisionnels
Préparation d’un dossier fiscal pour votre comptable
Coordination avec vos conseillers fiscaux externes

Réservez une discussion exploratoire

Réservez une discussion exploratoire avec notre équipe de conseillers.

Cette discussion d’introduction a pour but de se rencontrer et d'avoir une conversation amicale. Nous discuterons des éléments suivants :

Vos besoins financiers et les obstacles que vous rencontrez ;
Vos objectifs personnels et financiers à court, moyen et long terme ;
Quels sont les services de gestion de patrimoine dont vous pensez avoir le plus besoin?
La manière dont vous souhaitez travailler avec une firme de conseil à l'avenir.

Si nous estimons tous deux qu'il y a une bonne compatibilité, nous planifierons une rencontre exploratoire, suivie d’une rencontre plus approfondie de proposition avec notre équipe de conseillers.