FAQ

Vos titres sont détenus dans un compte distinct en votre nom, soit chez la Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI) ou chez Services des correspondants Credential (Credential). Toutes vos entrées de fonds sont déposées directement dans votre compte chez la BNRI ou chez Credential, selon le dépositaire que vous avez choisi. Quand nous recevons un chèque, nous le déposons immédiatement dans votre compte BNRI ou Credential. Toutes les demandes de prélèvement de fonds faites à Tulett, Matthews & Associés sont réalisées par BNRI ou Credential.

Les fonds peuvent être remis au client des deux façons suivantes :

• Par transfert électronique. Un client doit d’abord remettre un spécimen de chèque et signer une entente de transfert de fonds électronique pour le dépôt de fonds dans son compte bancaire.
• Par chèque émis par le dépositaire au nom du client ou au nom d’une tierce partie (seulement si le dépositaire a reçu une autorisation écrite du client). Le chèque peut être envoyé au client par courrier ou ce dernier peut le récupérer au bureau de Tulett, Matthews & Associés après avoir présenté des cartes d’identité.

Tous les comptes clients sont détenus uniquement en leur nom par une institution financière complètement indépendante de Tulett, Matthews & Associés. Ces institutions agissent à titre de dépositaires et sont responsables de l’administration des comptes et de la sécurité des actifs de nos clients. En nous basant sur leur expérience et leur réputation dans l’industrie financière, nous avons opté pour deux organisations pour la garde des actifs de nos clients :

Banque Nationale Réseau Indépendant

Banque Nationale Réseau Indépendant est une division de la Financière Banque Nationale, Inc., qui est une filiale en propriété exclusive de la Banque Nationale du Canada.

Services des correspondants Credential

Services des correspondants Credential est une division de Credential Securities Inc., faisant partie de Patrimoine Aviso dont 50 % est détenu par le Groupe Desjardins et l’autre 50 % par un partenariat entre les cinq caisses centrales de crédit provinciales et le Groupe CUMIS Ltd.

Les deux dépositaires sont membres de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Ces organismes veillent à la protection des investisseurs canadiens, ainsi qu’au respect des normes et règlements.

Vanguard et BlackRock sont les entreprises qui ont créé une série de fonds négociés en bourse et qui s’occupent de leur gestion. Les fonds négociés en bourse (FNB) sont des outils d’investissement très flexibles. Ils permettent aux investisseurs individuels et institutionnels, ainsi qu’aux conseillers en placements et gestionnaires de portefeuille de tirer parti des classes d’actifs à peu de frais et d’une manière transparente et efficiente fiscalement.

La firme Tulett, Matthews & Associés utilise les FNB depuis 1996. Nous avons toujours joui d’une étroite relation d’affaires avec les professionnels de Vanguard et de BlackRock. Même s’il ne s’agit pas d’une relation exclusive, nous accordons beaucoup d’importance à leur contribution à la communauté de conseils en placement du Canada.

Tulett, Matthews & Associés travaille avec Dimensional Fund Advisors (DFA) depuis 1999. Nous avons investi dans les stratégies de DFA au nom de nos clients depuis leur lancement au Canada en octobre 2003. Leurs chercheurs sont connus mondialement dans l’industrie de la finance pour leur travail de première ligne sur les marchés de capitaux et sur les concepts de construction de portefeuille. Nous nous appuyons fortement sur les fonds de classes d’actifs de DFA pour les portefeuilles de nos clients, car ils nous donnent accès à ce que nous croyons être les meilleures stratégies de placement disponibles sur le marché canadien.

Les fonds de placements de DFA ne sont pas disponibles au grand public et seuls des conseillers financiers autorisés peuvent y avoir accès. Les firmes de conseil qui ont accès à DFA partagent des valeurs qui sous-tendent leur philosophie de placement, leur processus d’investissement et leur engagement envers l’excellence du service client.

Oui, mais seulement pour les comptes non-enregistrés.

Notre approche de placement est basée sur la construction de portefeuille afin d’obtenir des résultats à long terme. Par conséquent, nous conservons les investissements en classes d’actifs sur une longue durée. Quand nous rééquilibrons les portefeuilles, nous tentons d’utiliser des entrées et sorties de fonds provenant de nos clients, afin d’aider à réajuster le portefeuille pour atteindre la répartition d’actifs souhaitée en effectuant le moins de transaction possible.

De plus, étant donné que les placements utilisés sont des stratégies de classes d’actifs sous gestion passive et, dans certains cas, des stratégies indicielles, les investisseurs peuvent également s’attendre à un nombre moins important de transactions au sein même des fonds. Plusieurs études de l’industrie ont démontré que les stratégies qui transigent moins les titres sous-jacents sont en fait plus efficaces sur le plan fiscal à long terme. Ces stratégies passives offrent des rendements après impôts plus élevés que les portefeuilles activement négociés.

Finalement, nous croyons que cette approche disciplinée d’investir sur une longue durée aide nos clients à capturer les rendements espérés plus élevés provenant de l’exposition aux facteurs de risque, tels que : les compagnies de valeur et les compagnies à petite capitalisation boursière.

Votre dépositaire (BNRI ou Credential) vous enverra un état de compte sur une base mensuelle, soit par la poste ou électroniquement. Ce relevé décrit la valeur de vos investissements à la fin du mois, ainsi que les activités du mois, telles que les transactions, l’intérêt et les dividendes reçus et les frais de gestion.

De plus, sur une base trimestrielle, nous vous enverrons par la poste ou via un accès électronique un sommaire de vos portefeuilles et un rapport de performance pour la période.

Vous aurez aussi accès à un portail en ligne pour consulter en tout temps les renseignements de vos comptes, tels que les titres détenus, les transactions aux comptes, les rendements, etc. Notre but est de nous assurer d’offrir un processus transparent et facile à comprendre.

Nous nous distinguons à travers les quatre valeurs ajoutées suivantes pour nos clients :

INDÉPENDANT & SANS CONFLIT D’INTÉRETS

Tulett, Matthews & Associés est une firme complètement indépendante. La firme n’est affiliée à aucune banque, société de placement, compagnie d’assurance ou autre institution. La firme ne reçoit aucune commission sur vente de produits et il n’y a aucun quota ou objectif de revenu à atteindre au détriment du client. Les clients sont donc confiants d’obtenir des conseils objectifs et sans conflits d’intérêts.

 GESTION DE PATRIMOINE INTÉGRÉE

Tulett, Matthews & Associés propose une offre de service holistique qui englobe la gestion de portefeuille, la planification financière et successorale et la fiscalité. Les clients jouissent donc de la sécurité et la tranquillité d’esprit qui proviennent de l’élaboration d’un plan d’action complet qui couvre tous les aspects de leur vie financière.

PHILOSOPHIE D’INVESTISSEMENT ÉPROUVÉE

Tulett, Matthews & Associés adhère à une philosophie d’investissement fondée sur des preuves factuelles. Cette approche scientifique de l’investissement est basée sur des recherches académiques de grands noms du monde de la finance. Ces études prônent l’investissement dans des classes d’actifs, la gestion passive, la diversification mondiale, l’efficience fiscale et les bas frais de gestion. Les clients peuvent donc bénéficier de ces stratégies auparavant réservées aux fonds de pension et investisseurs institutionnels.

SERVICE PERSONNALISÉ ET ATTENTIONNÉ

Tulett, Matthews & Associés offre un service attentionné, avec une attention rapide et personnalisée. L’équipe est dévouée et les clients ne se sentent jamais comme un numéro. Les clients ressentent donc une satisfaction et un confort de se faire desservir personnellement par un gestionnaire de portefeuille qui connaît et comprend leurs besoins.

Même si le type de firmes et d’individus qui offrent des services et produits financiers peuvent sembler complexes, il est possible de simplifier le processus. Ce court rapport, élaboré par l’Association des gestionnaires de portefeuille du Canada (AGPC), permet une meilleure compréhension de toutes les options disponibles afin que vous puissiez prendre une décision convenant à vos objectifs de placement.

Cliquer ici pour accéder au rapport en anglais de l’AGPC intitulé « Selecting Investment Counsel » .

Non, en aucun temps.

Tous les revenus (100 %) de la firme proviennent des frais de gestion de portefeuille qui sont débités directement aux comptes des clients. Nous ne recevons aucune compensation ou commission d’une tierce partie fournisseur de produits de placement. De plus, notre rémunération ne dépend pas du nombre ou de la valeur des transactions effectuées dans les comptes de nos clients. Notre structure de compensation où l’on est rémunéré que par le client fait en sorte que nos clients bénéficient exclusivement de notre loyauté et que nous n’avons aucun conflit d’intérêts.

Tous les comptes typiques de clients privés incluant des REER, CELI, REEE, CRI, REEI, des comptes non-enregistrés, ainsi que des comptes de placement corporatifs et de fiducie.

Notre bureau est situé dans l’Ouest-de-l’Île de Montréal, mais nous desservons des clients d’un océan à l’autre. Grâce à la technologie, il est aujourd’hui plus facile d’offrir nos services à tous les investisseurs canadiens.

Nous sommes enregistrés dans les 10 provinces canadiennes.

La firme Services Financiers Tulett a été fondée conjointement par Donald Tulett et Hugh Campbell et opère à titre de firme de gestion discrétionnaire de placement depuis 1995. Après avoir travaillé pendant plus de 15 années dans le marché des investissements institutionnels, Keith Matthews s’est joint à l’entreprise comme associé et gestionnaire de portefeuille en 2005. Le nom de la firme a ensuite été changé pour Tulett, Matthews et Associés.