épisode 27

10 questions à poser avant de choisir son conseiller financier

25 Nov, 2023

Écoutez dès maintenant

À propos de cet épisode

Bien choisir son conseiller financier est l’une des décisions financières les plus importantes que vous aurez à prendre. En posant les bonnes questions avant d’embaucher un conseiller financier, vous vous assurez de trouver la personne avec laquelle il y a une bonne compatibilité au niveau de ses services financiers et de sa philosophie d’investissement.

Aujourd’hui, les animateurs Chloe Mainguy et Ruben Antoine vous présentent les 10 questions essentielles à poser à d’éventuels conseillers afin de trouver celui ou celle qui répondra le mieux à vos attentes et objectifs financiers. Ces questions vous aideront aussi à reconnaître les conseillers qui sont simplement des vendeurs avec une approche-client qui tend plus vers le transactionnel que le relationnel. Vous vous assurez ainsi de choisir un conseiller authentique qui met votre intérêt et vos besoins en premier.

Bonne écoute!

Votre animateur

Ruben Antoine

Gestionnaire de portefeuille

Sujets principaux :

Question 1 : Quelles qualifications et certifications avez-vous obtenues? (5:25)
Question 2 : Avez-vous fait l’objet d’une sanction auprès des autorités règlementaires? (10:30)
Question 3 : Quels services financiers offrez-vous? (12:50)
Question 4 : Quelle est votre philosophie d’investissement? (16:10)
Question 5 : Quels sont les coûts totaux de vos services et des placements? (17:35)
Question 6 : Comment êtes-vous rémunéré en tant que conseiller? (19:00)
- Moyens pour éviter les conflits d’intérêts potentiels dans l’industrie financière (23:05)
- Les quatre critères pour évaluer qu’une firme est 100% indépendante (26:05)
Question 7 : Avez-vous un devoir fiduciaire envers vos clients? (28:20)
- Différence entre devoir de convenance et devoir fiduciaire (29:30)
Question 8 : Travaillez-vous avec des clients comme moi? (32:35)
Question 9 : Combien de clients servez-vous en ce moment? (33:30)
Question 10 : Avez-vous une équipe et quel est votre plan de relève? (35:45)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

Merci pour votre écoute!

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au info@tma-invest.com ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Épisodes liés

Cybersécurité : sensibilisation, prévention et stratégies de réponse

Avec une si grande partie de nos vies en ligne, êtes-vous conscient des risques auxquels vous êtes exposé? Des tentatives d’hameçonnage aux rançongiciels, en passant par le vol d’identité, la responsabilité nous incombe en tant qu’individus d’assurer notre sécurité et de protéger nos actifs financiers face aux cyberattaques.

Reprendre le contrôle de ses finances – Avec Youcef Ghellache

2026 peut être l’année où vos finances changent vraiment. Dans cet épisode, Youcef Ghellache partage des étapes concrètes, simples et applicables dès aujourd’hui pour reprendre en main vos finances, préparer l’avenir… tout en continuant de profiter de la vie.

Revue de l’année 2025 sur les marchés boursiers

Dans cet épisode, nous faisons le bilan de 2025, de l’impact des tarifs douaniers, de la volatilité sur les marchés, mais aussi de la surperformance du Canada et de l’international. Nous discutons également des leçons à tirer pour être bien préparé pour 2026.