épisode 27

10 questions à poser avant de choisir son conseiller financier

25 Nov, 2023

Écoutez dès maintenant

À propos de cet épisode

Bien choisir son conseiller financier est l’une des décisions financières les plus importantes que vous aurez à prendre. En posant les bonnes questions avant d’embaucher un conseiller financier, vous vous assurez de trouver la personne avec laquelle il y a une bonne compatibilité au niveau de ses services financiers et de sa philosophie d’investissement.

Aujourd’hui, les animateurs Chloe Mainguy et Ruben Antoine vous présentent les 10 questions essentielles à poser à d’éventuels conseillers afin de trouver celui ou celle qui répondra le mieux à vos attentes et objectifs financiers. Ces questions vous aideront aussi à reconnaître les conseillers qui sont simplement des vendeurs avec une approche-client qui tend plus vers le transactionnel que le relationnel. Vous vous assurez ainsi de choisir un conseiller authentique qui met votre intérêt et vos besoins en premier.

Bonne écoute!

Votre animateur

Ruben Antoine

Gestionnaire de portefeuille

Sujets principaux :

Question 1 : Quelles qualifications et certifications avez-vous obtenues? (5:25)
Question 2 : Avez-vous fait l’objet d’une sanction auprès des autorités règlementaires? (10:30)
Question 3 : Quels services financiers offrez-vous? (12:50)
Question 4 : Quelle est votre philosophie d’investissement? (16:10)
Question 5 : Quels sont les coûts totaux de vos services et des placements? (17:35)
Question 6 : Comment êtes-vous rémunéré en tant que conseiller? (19:00)
- Moyens pour éviter les conflits d’intérêts potentiels dans l’industrie financière (23:05)
- Les quatre critères pour évaluer qu’une firme est 100% indépendante (26:05)
Question 7 : Avez-vous un devoir fiduciaire envers vos clients? (28:20)
- Différence entre devoir de convenance et devoir fiduciaire (29:30)
Question 8 : Travaillez-vous avec des clients comme moi? (32:35)
Question 9 : Combien de clients servez-vous en ce moment? (33:30)
Question 10 : Avez-vous une équipe et quel est votre plan de relève? (35:45)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

Merci pour votre écoute!

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au info@tma-invest.com ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Épisodes liés

Olympiques & Argent : Conversation inspirante avec le médaillé d’or Bruny Surin

Dans cet épisode, nous discutons avec le champion olympique Bruny Surin qui nous partage son parcours sous un angle financier, sa relation avec l’argent, les sacrifices pour atteindre ses objectifs, les défis de l’après-carrière sportive et les leçons qu’il a tirées au cours de sa route vers le succès.

Petits secrets et gros mensonges de votre banquier

Est-que les banques ont notre intérêt à cœur? Est-ce qu’elles veulent notre bien-être financier? Nous discutons avec Fabien Major de l’enquête de l’émission Marketplace où des caméras cachées ont pris en flagrant délit plusieurs employés de grandes banques priorisant leurs objectifs de vente au détriment de leurs clients.

Retraite: liberté ou précarité?

La majorité des Canadiens sont mal préparés pour leur retraite et vont rencontrer des difficultés majeures à couvrir leurs dépenses et maintenir leur niveau de vie à long terme. Cet épisode aborde les obstacles à l’épargne-retraite, ainsi que les solutions pour bâtir une retraite stable et confortable.