Épisode 6

Réussir en investissement avec les principes éprouvés de Vanguard

mai 25, 2022

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À propos de cet épisode

L’un des défis auxquels sont confrontés les investisseurs est de choisir parmi le grand nombre de choix de styles ou de stratégies d’investissement disponibles. Certains vont sélectionner quelques titres boursiers en espérant les voir performer dans le futur, d’autres vont tenter de prédire les mouvements du marché pour décider quand y entrer ou en sortir. Comment savoir si l’une de ces stratégies est la bonne? Cet épisode introduit l’approche d’investissement éprouvé, soit la meilleure philosophie de placement pour les investisseurs.

Dans l’épisode d’aujourd’hui, nous serons accompagnés par Benjamin Creary pour discuter des principes fondamentaux pour réussir en placement. Benjamin est directeur national des ventes pour Placements Vanguard Canada Inc. Il détient un MBA du LeBow College of Business de l’Université Drexel. Benjamin est aussi titulaire du titre de Gestionnaire de Placements Agréé (CIM® Chartered Investment Manager) et évolue dans le monde de la finance depuis près de 15 ans.

En se basant sur l’approche d’investissement éprouvé de la grande firme à succès Vanguard, nous abordons les quatre grands principes afin de réussir en investissement. Vanguard est l’un des plus importants gestionnaires de placements au monde, avec 8.5 trillions d’actifs sous gestion. 

Nous parlerons de la raison pour laquelle l’approche d’investissement éprouvé est supérieure aux autres stratégies de placement telles que la sélection de titres et l’anticipation du marché. Nous couvrirons aussi l’importance de maintenir de faibles coûts. Finalement, nous partagerons la meilleure méthode de gérer le risque en diversifiant et en rééquilibrant son portefeuille.

Bonne écoute!

Sujets principaux :

  • Pourquoi cet épisode et qui est le géant de l’investissement Vanguard? (0:40)
  • Parcours professionnel de Benjamin Creary (3:20)
  • La croissance phénoménale de Vanguard au Canada (4:30)
  • Quel est l’avantage compétitif de la firme Vanguard, et pourquoi est-elle méconnue pour plusieurs au Québec? (5:50)
  • Quels sont les quatre principes fondamentaux qui constituent la base de la philosophie d’investissement de Vanguard? (9:15)
  • 1er principe: Définir ses objectifs pour établir le cadre de base de votre portefeuille (9:38)
  • 2ème principe: Maintenir de faibles coûts pour améliorer le rendement à long terme (10:40)
    Pourquoi est-il si important de garder les frais bas? (10:37)
  • Les études qui prouvent un lien direct entre les frais et le rendement futur (13:47)
  • Comment définit-on le taux de roulement, et quel impact cela peut-il avoir? (15:05)
  • 3ème principe: Maintenir l’équilibre avec l’investissement en classes d’actifs et la diversification (16:46)
  • Recherche effectuée par Vanguard pour déterminer qu’est-ce qui explique la variabilité de rendement entre divers fonds équilibrés (17:42)
  • L’impact de la répartition d’actifs stratégique entre les actions et le revenu fixe (18:16)
  • Exemple la baisse marquée du marché boursier en mars 2020 (19:35)
  • Est-ce que la stratégie d’anticipation du marché (market timing) peut être viable? (20:08)
  • Ce que les études démontrent sur les caisses de retraite et les gestionnaires de fonds professionnels qui emploient la stratégie d’anticipation du marché? (21:59)
  • L’approche d’investissement de la firme Tulett, Matthews & Associés et similarités avec les principes de Vanguard (23:24)
  • Comment définit-on la diversification? (24:42)
  • Quel est le danger à ne pas être diversifié? (25:55)
  • Peut-on être sous ou sur diversifié? (28:26)
  • Qu’est-ce qu’une bonne diversification? (31:23)
  • Comment définit-on l’approche de marché total? (31:51)
  • 4ème principe: Rester discipliner avec le rééquilibrage du portefeuille (33:22)
  • Qu’est-ce que le rééquilibrage? (33:55)
  • Le beauté du rééquilibrage et comment ce processus instaure une discipline qui nous avantage (35:35)
  • Message final et leçons à retenir (38:15)
  • Citation d’un riche banquier du 16e siècle illustrant comment ces principes fondamentaux ont voyagé le temps (39:28)
  • Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode:

Votre animateur

Ruben Antoine

Ruben Antoine

Gestionnaire de portefeuille

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