Épisode 11

Propriétaires d’entreprise: Stratégies financières, fiscales & successorales

octobre 3, 2022

Écoutez dès maintenant

À propos de cet épisode

Lors des épisodes précédents, nous avons beaucoup discuté d’investissement et des meilleures approches de placements à adopter pour être un bon investisseur. Toutefois, pour se transformer en tant qu’investisseur, il faut regarder au-delà des placements afin de continuer à s’améliorer dans tous les autres aspects de la vie financière. Les trois prochains épisodes seront donc consacrés à la planification financière et fiscale pour chacun des trois types de clients avec lesquels nous travaillons le plus, c’est-à-dire les:

  1. Propriétaires d’entreprises à succès.
  2. Médecins et professionnels de la santé.
  3. Cadres supérieurs de grandes compagnies.

Dans le premier épisode de cette série, nous abordons les particularités financières et fiscales spécifiques aux entrepreneurs et propriétaires d’entreprises, dans le but de leur fournir quelques pistes de réflexion, de les guider dans la gestion de leurs finances personnelles ainsi que dans la gestion fiscale de leur situation.

Nous sommes accompagnés par Marc-Alexandre Barbe, planificateur financier et associé chez Planisource inc, un cabinet spécialisé en accompagnement de familles en affaires et en transfert d’entreprises. Marc-Alexandre va nous éclairer, tant au niveau de l’aspect technique que personnel, sur plusieurs sujets pertinents de planification financière intergénérationnelle, de gestion de transition vers la relève ainsi que sur divers moyens de réduire votre charge fiscale.

Bonne écoute!

Votre animateur

Ruben Antoine

Ruben Antoine

Gestionnaire de portefeuille

linkedin  email  phone

Sujets principaux :

  • Présentation du planificateur financier Marc-Alexandre Barbe (2:32)
  • Cheminement professionnel de M. Barbe (4:15)
  • Conseils pour les entrepreneurs quant à la gestion de leur temps et de leurs finances personnelles (6:48)
  • Est-il nécessaire d’avoir une compagnie de gestion? (8:10)
  • Une ou un entrepreneur devrait-il diversifier ses actifs à l’extérieur de l’entreprise? (10:22)
  • Quels sont les avantages et inconvénients à se payer en salaire versus en dividendes? (16:32)
  • CDC: Qu’est-ce que le compte de dividendes en capital? (23:10)
  • IMRTD: L’impôt en main remboursable au titre de dividendes, c’est quoi? (25:35)
  • Investir dans le REER/CELI ou dans la compagnie de gestion? (28:00)
  • Impact sur les entrepreneurs de la Réforme Morneau: le fractionnement du revenu, revenus passifs supérieurs à 50 000$ (31:55)
  • RRI: qu’est-ce que le régime de retraite individuel? Est-ce un outil intéressant? (34:45)
  • Quelles assurances un ou une propriétaire d’entreprise devrait-il considérer? (38:25)
  • Y a-t-il d’autres outils à considérer pour continuer à créer de la richesse? (43:15)
  • Quels sont les défis et pièges communs à éviter lors de la transition vers la prochaine génération ou des acheteurs externes? (46:24)
  • Quand débuter les préparatifs de la transition de l’entreprise vers la relève? (50:25)
  • Qu’est-ce que l’exemption du gain en capital? (52:45)
  • Y a-t-il d’autres avantages ou désavantages fiscaux de vendre à la prochaine génération versus à l’externe? (54:40)
  • Du côté personnel ou psychologique, les entrepreneurs ont-ils de la difficulté à vendre leur entreprise qui est comme leur bébé? (58:00)
  • Gel successoral et fiducie: qu’est-ce que c’est? Quels sont leurs avantages et inconvénients? (1:02:02)
  • Nuance importante entre la fiducie familiale et la notion de l’actionnariat (1:09:50)
  • Planification successorale: y a-t-il d’autres considérations pour les entrepreneurs? (1:11:36)
  • C’est quoi la stratégie fiscale « pipeline » pour éviter la double ou triple imposition au décès? (1:14:55)
  • Comment gérer la relation et la coordination entre les différents professionnels (comptable, conseiller financier, avocat, etc.) de l’entrepreneur? (1:19:39)
  • Points finaux à retenir et conclusion (1:26:22)

Merci pour votre écoute!

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou sur la plateforme de podcast où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au info@tma-invest.com ou au 514-695-0096

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez L’investisseur transformé sur Facebook, LinkedIn, et Instagram.

Soyez informé sur les prochains épisodes

Connectez-vous

NOUS JOINDRE

3535 boul. St-Charles
Suite 703
Kirkland (Québec) H9H 5B9

© 2022 Tulett, Matthews & Associés .  Tous les droits sont réservés.      Divulgation des conflits d’intérêts       Politique de confidentialité       Avis légal

Share | Partager

We appreciate social shares to help spread our messages! | Nous apprécions les partages sociaux pour aider à diffuser nos messages !